فهرست مطالب:
خرید کدام سهام ریسک کمتری دارد؟
بازار بورس یکی از راه‌های مهم و مؤثر برای سرمایه‌گذاری و افزایش ثروت است. اما بازار بورس همچنین مملو از ریسک‌ها و نوسانات است که می‌توانند باعث از دست رفتن سرمایه و ضرر سرمایه‌گذاران شوند. بنابراین، انتخاب سهام مناسب برای سرمایه‌گذاری، یکی از مهم‌ترین تصمیماتی است که سرمایه‌گذار باید بگیرد.
در این مقاله، ما قصد داریم به شما بگوییم که خرید کدام سهام ریسک کمتری دارد و چگونه می‌توانید با توجه به شرایط بازار و اهداف خود، سهام مناسب خود را انتخاب کنید. ما در این مقاله، سهام را بر اساس معیارهایی مانند نوع شرکت، صنعت، محصول یا خدمت و نوع صندوق سرمایه‌گذاری، دسته‌بندی کرده‌ایم و به بررسی مزایا و معایب هر یک از آن‌ها پرداخته‌ایم.
سهام‌های دارای ریسک کمتر
سهام‌های دارای ریسک کمتر
به‌طور کلی، سهام شرکت‌های بزرگ و باسابقه با سودآوری پایدار، ریسک کمتری نسبت به سهام شرکت‌های کوچک و نوپا با سودآوری نامشخص دارند. همچنین، سهام شرکت‌هایی که در صنایعی با تقاضای ثابت یا رو به رشد فعالیت می‌کنند، ریسک کمتری دارند.
البته، باید توجه داشت که ریسک هیچ سرمایه‌گذاری صفر نیست و حتی سهام کم ریسک نیز ممکن است با نوسانات قیمتی مواجه شوند. بنابراین، قبل از سرمایه‌گذاری در هر سهامی، باید تحقیقات لازم را انجام دهید و ریسک‌پذیری خود را در نظر بگیرید.
در بازار بورس ایران، برخی از سهام کم ریسک عبارتند از:
- سهام شرکت‌های دولتی و شبه‌دولتی
- سهام شرکت‌های بزرگ و باسابقه در صنایعی مانند بانکداری، بیمه، پتروشیمی، فولاد و سیمان
- سهام شرکت‌های دارای محصولات یا خدمات ضروری مانند آب، برق، گاز و مخابرات
صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیز به‌عنوان یک گزینه از سرمایه‌گذاری‌های کم ریسک محسوب می‌شوند. این نهادهای مالی از سرمایه‌های جمعی افراد برای سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار و دارایی‌های دیگر بهره می‌برند. این صندوق‌ها معمولاً به‌منظور دستیابی به تنوع و پردازش بهینه سرمایه موجود، سرمایه‌گذاری در دارایی‌های مختلف انجام می‌دهند. از طریق اشتراک‌گذاری ریسک و مدیریت حرفه‌ای، صندوق‌های سرمایه‌گذاری به افراد امکان می‌دهند در بازارهای مالی شرکت کرده و بهره‌مندی‌های اقتصادی را تجربه کنند.
در ادامه، به بررسی برخی از این سهام به‌طور خاص می‌پردازیم.
سهام شرکت‌های دولتی و شبه‌دولتی
سهام شرکت‌های دولتی و شبه‌دولتی
به‌طور کلی، سهام شرکت‌های دولتی و شبه‌دولتی به دلیل حمایت دولت از این شرکت‌ها، ریسک کمتری نسبت به سهام شرکت‌های خصوصی دارند. این حمایت می‌تواند شامل موارد زیر باشد:
- حمایت مالی: دولت می‌تواند از شرکت‌های دولتی و شبه‌دولتی با ارائه تسهیلات مالی، کمک‌های بلاعوض یا ضمانت‌نامه‌های بانکی حمایت کند.
- حمایت سیاسی: دولت می‌تواند از شرکت‌های دولتی و شبه‌دولتی با حمایت از اقدامات آن‌ها در برابر رقبایشان حمایت کند.
- حمایت قانونی: دولت می‌تواند از شرکت‌های دولتی و شبه‌دولتی با تصویب قوانین و مقررات حمایت‌کننده از آن‌ها حمایت کند.
بر اساس این عوامل، برخی از سهام شرکت‌های دولتی و شبه‌دولتی که ریسک کمتری دارند عبارتند از:
شرکت‌های زیرمجموعه وزارت نفت و گاز
شرکت‌های زیرمجموعه وزارت نفت و گاز مانند شرکت ملی نفت ایران، شرکت ملی گاز ایران، شرکت ملی پالایش و پخش فرآورده‌های نفتی ایران و شرکت ملی صنایع پتروشیمی ایران از منابع درآمدی پایدار و تقاضای ثابت برخوردار هستند. همچنین، این شرکت‌ها از حمایت دولت برخوردار هستند.
بانک‌های دولتی
بانک‌های دولتی مانند بانک ملی ایران، بانک ملت، بانک صادرات ایران و بانک سپه از شبکه‌ای گسترده از شعب و مشتریان برخوردار هستند. همچنین، این بانک‌ها از حمایت دولت برخوردار هستند.
شرکت‌های بیمه دولتی
شرکت‌های بیمه دولتی مانند بیمه ایران و بیمه مرکزی ایران از سابقه و ثبات مالی خوبی برخوردار هستند. همچنین، این شرکت‌ها از حمایت دولت برخوردار هستند.
شرکت‌های زیرمجموعه شهرداری‌ها
شرکت‌های زیرمجموعه شهرداری‌ها مانند شرکت واحد اتوبوس‌رانی تهران و حومه، شرکت مترو تهران و شرکت آب و فاضلاب تهران از تقاضای ثابت برخوردار هستند. همچنین، این شرکت‌ها از حمایت دولت برخوردار هستند.
البته، باید توجه داشت که ریسک هیچ سرمایه‌گذاری صفر نیست و حتی سهام کم ریسک نیز ممکن است با نوسانات قیمتی مواجه شوند. بنابراین، قبل از سرمایه‌گذاری در هر سهامی، باید تحقیقات لازم را انجام دهید و ریسک‌پذیری خود را در نظر بگیرید.
سهام شرکت‌های بزرگ و باسابقه در صنایعی مانند پتروشیمی، فولاد و سیمان
به‌طور کلی، سهام شرکت‌های بزرگ و باسابقه در صنایعی مانند پتروشیمی، فولاد و سیمان به دلیل سودآوری پایدار و ثبات مالی، ریسک کمتری نسبت به سهام شرکت‌های کوچک و نوپا در این صنایع دارند. این شرکت‌ها از مزیت‌هایی مانند موارد زیر برخوردار هستند:
- حجم بالای تولید: این شرکت‌ها از حجم بالای تولید برخوردار هستند و در نتیجه، هزینه‌های تولید آن‌ها نسبت به شرکت‌های کوچک‌تر پایین‌تر است.
- تنوع محصولات: این شرکت‌ها از تنوع محصولات برخوردار هستند و در نتیجه، در برابر نوسانات قیمتی محصولات خاص مقاوم‌تر هستند.
- دسترسی به منابع مالی: این شرکت‌ها از دسترسی به منابع مالی خوبی برخوردار هستند و در نتیجه، می‌توانند در شرایط دشوار اقتصادی از پس هزینه‌های خود برآیند.
بر اساس این عوامل، برخی از سهام شرکت‌های بزرگ و باسابقه در صنایع پتروشیمی، فولاد و سیمان که ریسک کمتری دارند عبارتند از:
صنایع پتروشیمی
- شرکت پتروشیمی پارس
- شرکت پتروشیمی خوزستان
- شرکت پتروشیمی شیراز
- شرکت پتروشیمی بوعلی سینا
صنایع فولاد
- شرکت فولاد مبارکه اصفهان
- شرکت ذوب آهن اصفهان
- شرکت فولاد خوزستان
- شرکت فولاد خراسان
صنایع سیمان
- شرکت سیمان خوزستان
- شرکت سیمان تهران
- شرکت سیمان فارس
- شرکت سیمان سپاهان
البته، باید توجه داشت که ریسک هیچ سرمایه‌گذاری صفر نیست و حتی سهام کم ریسک نیز ممکن است با نوسانات قیمتی مواجه شوند. بنابراین، قبل از سرمایه‌گذاری در هر سهامی، باید تحقیقات لازم را انجام دهید و ریسک‌پذیری خود را در نظر بگیرید.
سهام شرکت‌های دارای محصولات یا خدمات ضروری
سهام شرکت‌هایی که محصولات یا خدمات ضروری ارائه می‌دهند، مانند آب، برق، گاز و مخابرات، از نظر ریسک به‌عنوان گزینه‌های مناسب برای سرمایه‌گذاری در نظر گرفته می‌شوند. این شرکت‌ها به دلیل تقاضای ثابت یا رو به رشد درآمد پایداری دارند و به‌طور معمول سود خوبی را به سهامداران خود توزیع می‌کنند، که در نتیجه ارزش سهام آن‌ها در بازار افزایش می‌یابد.
این شرکت‌ها معمولاً دارای محصولات یا خدمات ضروری هستند که به آن‌ها مزیت رقابتی نسبت به سایر شرکت‌ها می‌دهد. این شرکت‌ها معمولاً در برابر نوسانات اقتصادی مقاوم‌تر هستند و سودآوری آن‌ها در بلندمدت پایدارتر است.
در اینجا چند نمونه از سهام شرکت‌های دارای محصولات یا خدمات ضروری که ریسک کمتری دارند آورده شده است:
- شرکت‌های آب و فاضلاب: شرکت‌های آب و فاضلاب مسئول تأمین آب آشامیدنی و دفع فاضلاب برای جوامع هستند. این شرکت‌ها معمولاً دارای قراردادهای طولانی‌مدت با دولت‌ها یا شرکت‌های خصوصی هستند که باعث ایجاد جریان درآمدی پایدار می‌شود.
- شرکت‌های توزیع برق: شرکت‌های توزیع برق مسئول انتقال و توزیع برق به منازل و مشاغل هستند. این شرکت‌ها معمولاً دارای شبکه‌های زیرساختی گسترده‌ای هستند که ایجاد آن‌ها یا جایگزینی آن‌ها هزینه‌بر است. این امر باعث می‌شود که این شرکت‌ها در برابر رقابت کمتر آسیب‌پذیر باشند.
- شرکت‌های مخابرات: شرکت‌های مخابرات مسئول ارائه خدمات ارتباطی مانند تلفن، اینترنت و تلویزیون هستند. این شرکت‌ها معمولاً دارای برندهای شناخته‌شده و شبکه‌های گسترده‌ای هستند که ایجاد آن‌ها یا جایگزینی آن‌ها هزینه‌بر است. این امر باعث می‌شود که این شرکت‌ها در برابر رقابت کمتر آسیب‌پذیر باشند.
به‌عنوان مثال، شرکت توزیع نیروی برق تهران با نماد تهران در بورس اوراق بهادار تهران معامله می‌شود و یکی از شرکت‌های دارای محصول ضروری است.
شرکت‌های دیگری نیز وجود دارند که محصولات یا خدمات ضروری ارائه می‌دهند و ریسک کمتری دارند. از جمله این شرکت‌ها می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- شرکت‌های تولید مواد غذایی
- شرکت‌های تولید دارو
- شرکت‌های تولید محصولات بهداشتی
- شرکت‌های تولید محصولات کشاورزی
- شرکت‌های تولید محصولات صنعتی
با این حال، باید به یاد داشت که سرمایه‌گذاری در بازار بورس همواره همراه با ریسک است، و قبل از هرگونه سرمایه‌گذاری، تحلیل دقیقی از وضعیت بازار و استفاده از منابع معتبر ضروری است. همچنین، تنوع در سبد سرمایه‌گذاری و اجتناب از قرار دادن تمام سرمایه در یک شرکت به‌عنوان راهکارهای مهم برای مدیریت ریسک مطرح می‌شوند. این روش‌ها می‌توانند به کاهش ریسک و افزایش بازده سرمایه‌گذاری کمک کنند.
عوامل مؤثر بر ریسک سهام
ریسک سهام به معنای احتمال ضرر در سرمایه‌گذاری در سهام است. عوامل مختلفی می‌توانند بر ریسک سهام تأثیر بگذارند. برخی از مهم‌ترین عوامل مؤثر بر ریسک سهام عبارتند از:
اندازه شرکت: شرکت‌های بزرگ به‌طور عمومی دارای ریسک کمتری نسبت به شرکت‌های کوچک هستند. این اندازه بزرگ‌تر به آن‌ها امکان می‌دهد که با مواجهه با چالش‌ها و نوسانات بازار، بهترین راه‌حل‌ها را پیش بگیرند.
سابقه شرکت: شرکت‌های باسابقه معمولاً از تجربیات گذشته‌شان استفاده کرده و بهترین رویکردها را در مواجهه با ریسک‌ها انتخاب می‌کنند. این موضوع باعث کاهش ریسک نسبت به شرکت‌های نوپا می‌شود.
صنعت: صنایع با تقاضای ثابت یا رو به رشد معمولاً دارای ریسک کمتری هستند. در مقابل، صنایع با تقاضای متغیر ممکن است با نوسانات بیشتری مواجه شوند و ریسک بیشتری داشته باشند.
سودآوری: شرکت‌هایی که سودآور هستند، اغلب از پایداری مالی برخوردارند و ریسک کمتری نسبت به شرکت‌هایی دارند که زیان‌ده هستند. سودآوری می‌تواند به‌عنوان یک نشانگر اطمینان‌بخش در مورد عملکرد مالی شرکت ایفای نقش کند.
ثبات مالی: شرکت‌های با ثبات مالی معمولاً میزان ریسک کمتری دارند. ثبات مالی به آن‌ها کمک می‌کند تا در شرایط نامطلوب بازار نیز به بهترین شکل ممکن عمل کنند.
با در نظر گرفتن این عوامل در تحلیل و انتخاب سهام، سرمایه‌گذاران می‌توانند بهترین تصمیمات را بر اساس میزان ریسک و انطباق با استراتژی سرمایه‌گذاری خود بگیرند. با توجه به این عوامل، می‌توان سهام کم ریسک را شناسایی کرد. البته، باید توجه داشت که هیچ سهامی کاملاً بدون ریسک نیست و حتی سهام کم ریسک نیز ممکن است با نوسانات قیمتی مواجه شوند.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری کم ریسک
صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیز می‌توانند جزو سرمایه‌گذاری‌های کم ریسک محسوب شوند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری، نهادهای مالی هستند که از سرمایه‌های جمعی افراد برای سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار و سایر دارایی‌ها استفاده می‌کنند.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند که هرکدام از آن‌ها دارای ریسک متفاوتی هستند. به‌طور کلی، صندوق‌های درآمد ثابت، ریسک کمتری نسبت به صندوق‌های سهامی دارند.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری بر اساس نوع دارایی‌هایی که در آن‌ها سرمایه‌گذاری می‌شود، به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند. برخی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری، مانند صندوق‌های درآمد ثابت، عمدتاً در اوراق بهادار با درآمد ثابت مانند اوراق قرضه، سپرده‌های بانکی و صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF) سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها ریسک کمتری نسبت به صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی دارند.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی نیز می‌توانند جزو گزینه‌های سرمایه‌گذاری کم ریسک باشند. این صندوق‌ها عمدتاً در سهام شرکت‌های بزرگ و باسابقه سرمایه‌گذاری می‌کنند. با این حال، باید توجه داشت که ریسک صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی، حتی اگر کم ریسک باشند، باز هم بالاتر از صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت است.
در ایران، برخی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری کم ریسک عبارتند از:
- صندوق‌های درآمد ثابت
- صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF) مبتنی بر اوراق قرضه
- صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی با سرمایه‌گذاری عمدتاً در سهام شرکت‌های بزرگ و باسابقه
صندوق‌های درآمد ثابت نیز در سه دسته قرار می‌گیرند که به‌صورت زیر می‌باشند:
- صندوق‌های درآمد ثابت با درآمد ثابت کوتاه‌مدت
- صندوق‌های درآمد ثابت با درآمد ثابت بلندمدت
- صندوق‌های با درآمد ثابت با تضمین اصل سرمایه
البته، باید توجه داشت که هیچ صندوق سرمایه‌گذاری بدون ریسک نیست. حتی صندوق‌های درآمد ثابت نیز ممکن است در شرایط خاص، با نوسانات قیمتی مواجه شوند. بنابراین، قبل از سرمایه‌گذاری در هر صندوق سرمایه‌گذاری، باید تحقیقات لازم را انجام دهید و ریسک‌پذیری خود را در نظر بگیرید.
سخن پایانی
در پایان، تصمیم گیری در مورد سرمایه‌گذاری به دقت و شناخت بهتری از موقعیت بازار و شرایط شرکت‌ها نیاز دارد. هر یک از انواع سهام مذکور مزایا و معایب خود را دارند و انتخاب بهترین گزینه بر اساس اهداف و استراتژی‌های سرمایه‌گذاری شخصی صورت می‌گیرد.
ممنون که تا پایان مقاله “خرید کدام سهام ریسک کمتری دارد؟” همراه ما بودید.
بیشتر بخوانید:
- کدام سهام بورس را بخریم
- پرسودترین صندوق های سرمایه گذاری کدامند
- معرفی انواع اوراق بهادار
- روش دریافت کد بورسی برای ورود به بازار بورس
نظرات کاربران